Hogyan kezeljük a készpénzforgalmat

A beszállítók, alkalmazottak és hitelezők kifizetéséhez szükséges megfelelő pénzforgalom kritikus fontosságú vállalkozásának sikere szempontjából. A megfelelő készpénzforgalom biztosításának módja a vállalkozás készpénzének megfelelő kezelése, amely megköveteli a készpénz beszedésének és folyósításának optimalizálását. A vállalat pénzeszközeinek kezelése fontos pénzkezelési szerepet játszik.

Készpénz float meghatározott

Általában a készpénzforgalom a könyvelési rendszer pénzszámláján rögzített készpénzegyenleg és a vállalat bankszámlaegyenlegében megjelenő készpénzmennyiség közötti különbségre utal a Lumen Learning szerint. A folyósítási lebegés akkor következik be, amikor csekket ír, és a címzett még nem fizette be a csekket. A beszedés lebegése akkor történik, ha befizet egy csekket, de a bank még nem írta jóvá a számláját. A nettó úszó a folyósítás és a beszedési úszók összege.

Bankszámla úszó

A Salisbury Egyetem szerint a folyósítási lebegés további pénzeket ad a számlájára egy vagy több napra, míg a beszedési úszó egy vagy több napra eltávolítja a pénzt a bankszámlájáról. A hatékony úszókezelés érdekében növelnie kell a folyósítási összegét, és csökkentenie kell a gyűjteményi lebegést. Más szavakkal, lassítania kell a folyósításokat és fel kell gyorsítania a behajtást.

A folyósítási úszó kezelése

Kifizetéseknél lehetőség szerint választhatja az ellenőrzéseket a szállítóknak. Bár a hitelezők és bizonyos hitelezők - például a közüzemi társaságok és az Ön cégének bérbeadója - felmérték a késedelmi díjakat, ha egy bizonyos időre nem kapják meg az Ön csekkjét, a legtöbb eladó nem.

Meglesz a levelezési idő, a feldolgozás ideje és az az idő, amelyre a banknak szüksége van a bankrendszer tényleges kiürítéséhez és pénzeszközök átutalásához vállalkozásának bankszámlájáról. Ezt a konkrét készpénzforgalmi példát postai úszónak nevezik. Még ha egy vagy két nappal az esedékesség előtt postai úton is elküldi az átvételi elismervényeket, a címzettnek mégis feldolgoznia kell a csekket és letétbe kell helyeznie. Ez sokkal több mozgásteret biztosít, mint akkor, ha elektronikus átutalással vagy közvetlen átutalással fizetne.

A Float gyűjtemény kezelése

A gyűjtemény lebegésének felgyorsítása érdekében tömörítenie kell a készpénz és a csekkek beérkezése és a bankba történő befizetés közötti időt. Ehhez kijelölhet egy postafiókot az összes számlafizetéshez. Ez csökkenti annak valószínűségét, hogy a csekkek elvesznek az irodájába vezető úton.

Ezen felül beállíthat távoli betétet a bankjánál. Ez lehetővé teszi a csekkek letétbe helyezését a beérkezésük napján, amint könyvelője vagy fizetési ügyintézője rögzíti az ellenőrzéseket az Ön könyvelési rendszerében. Alternatív megoldásként azoknak az ügyfeleknek, akik havonta ugyanazt az összeget fizetik, megadhat olyan fizetési bizonylatokat, amelyek lehetővé teszik számukra, hogy befizetésüket közvetlenül a vállalat folyószámlájára utalják be.